ETF펀드 종류 및 수수료(Exchange Traded Fund)
ETF(Exchange Traded Fund)는 말 그대로 인덱스펀드를
거래소에상장시켜 투자자들이 주식처럼 편리하게 거래할
수 있도록 만든 상품입니다.
펀드는 현대판 계라고도 합니다.
여러사람의 돈을 모아서 투자하는게 펀드라고 합니다.
펀드는 펀드메니저에게 돈을 주고 펀드메니저가
나 대신 투자를 하는거죠 간접 투자방식 입니다.
펀드매니저는 증권사에서 고객의 위탁 자산을 대신 운용해 주는 사람입니다.
ETF는 주식의 장점과 펀드의 장점을 결합해서 만든 상품입니다.
우리나라에 상장된 ETF 종목수는 약 500개 입니다.
ETF 시장의 순자산총액은 약 60조로 지속적으로 성장중입니다.
ETF주식 처럼 실시간 매수매도가 가능합니다.
ETF는 5원 단위로 호가주문을 낼 수 있고 1주단위로 매매가능
ETF는 주식처럼 매도후 D+2일후에 출금이 가능합니다.
펀드나 주식에 비해 상대적으로 변동성이 적습니다.
10만원 내외 소액으로 우량주 200종목에 분산투자하는 효과를 볼 수 있습니다.
(1주단위로 매매가능) 적립식 투자를 통해 돈을 잃을 리스크를 줄일 수 있습니다.
증권계좌가 있다면 해당계좌를 이용하면 됩니다.
증권사 선택후 증권계좌를 계설하시고요 비대면으로 계좌계설이 가능합니다.
MTS나 HTS를 다운받아 설치하시고 투자하고싶은 ETF종목을 찾으셔야 됩니다.
가장대표적인 ETF는 KOSPI200
(대한민국을 대표하는 200개 우량종목의 시가총액을 지수화한 KOSPI200을 추종하는 ETF)
순자산규모가 크고 거래량도 많습니다.
섹터지수 ETF(특정업종에 투자하는 EFT 반도체,자동차,은행등 특정업종의
전망이 좋은 경우 높은 수익을 기대해볼수 있습니다.
해외지수 ETF(미국지수(S&P500)홍콩지수(HSCEI)등
해외지수를 추종하는 ETF 소액으로 외국 대표기업에 투자할 수 있으며
해외주식펀드에 비해 상대적으로 운영보수(0.3~0.6%)저렴합니다.
레버리지ETF(KOSPI200을 추종하지만 지렛대처럼 KOSPI200
등락에 따라 2배의 수익(손실)을 올릴 수 있는ETF
레버리지율은 2배뿐만 아니라 1.5배 3배등 유형이 다양하고 통상 2배입니다.
원자재 ETF 실물자산에 투자하는 것이 아니라 선물
가격을 추종하며 원자재 가격이 오를 경우 높은 수익을 기대해 볼 수 있습니다.
ETF 투자 시 유의사항 손실을 볼 수 있다는 것 입니다.
목표 수익률을 낮게 정하도록 합니다.
ETF는 주식처럼 대박을 터뜨릴 수 있는 상품이 아닙니다.
중장기적인 관점에서 투자하자ETF를 통해 잃지
않는 투자를 하려면 시간의 힘이 필요합니다.
소액으로 여윳돈으로 투자하자
빚내서 투자하거나 조만간 필요한 돈으로 투자하지말아야 합니다.
[개인적인 생각이며 주식엔 정답이 없습니다]
상장지수펀드(ETF Exchange Traded Fund) ETF란 쉽게 말해
시장 수익률을 추종하는 인덱스 펀드를 거래소에 상장시켜 주식과 같이 거래하는
투자상품으로써 크게 두 가지의 장점이 있습니다.
특정회사의 주식이 아니라 특정주가지수에 연계하여 수익을 내는
것을 목적으로 하는 인덱스 펀드라는 점입니다.
특정지수를 충실히 따라 운용되므로 어느 운용사의 어느
펀드를 선택하더라도 시장대비 실패할 확률이 매우 낮으며
일반 펀드에 비해 종목선택과 투자포트폴리오의 구성시 필요한
인력과 노력이 적기 때문에 신탁보수 및 운용비용이 매우 저렴합니다.
여기에 ETF는 주식처럼 거래됨에도 증권거래세가
면제되어 비용면에서 매우 우수한 상품으로 평가되고 있습니다.
인덱스 펀드에 환금성을 덧붙였다는 점입니다.
일반주식처럼 거래소에 상장하여 주식과 같은 방법으로
거래하기 때문에 투자의사결정과 실제 투자간의 시차가 비교적 짧음
시장에 투자하되 장기적으로 주가상승을 기대하거나 단기적으로
시장 전체에 대응하고자 하는 적극적인 투자자
모두에게 적합한 펀드라고도 할 수 있습니다.
상장지수펀드ETF가 출시된 것은 1993년 미국 증시에서다.
ETF의 종류 ETF는 일반펀드와 달리 이미 발행된 ETF가
거래소를 통하여 주식처럼 매매되는 유통시장(Secondary Market)과
ETF가 설정되고 해지되는 발행시장(Primaiy Market)의 두 가지 시장이 동시에 존재합니다.
유통시장에서 일반투자자들과 지정판매사가 거래소를 통하여
ETF를 주식과 같은 방법으로 매매하게 되므로 일반투자자들은 유통시장을 이용하면 되고
발행시장은 차익거래시 혹은 대규모 설정이나 해지시에만 이용가능합니다.
우리나라의 상장지수펀드(ETF)는 코스피와 코스닥 등의
대표지수뿐 아니라 벤처지수, IT지수, 각종 업종별 지수 등 다양한 지수와 연계하고 있습니다.
대표적인 ETF 상품으로는 삼성자산운용에서 운용하는 KODEX와
키움투자자산운용에서 운용하는 KOSEF, 미래에셋 자산에서 운용하는 TIGER 등이 있습니다.
각 자산 운용사 이름이 앞에 붙는다. KODEX200, KOSEF200, TIGER200 등으로 이름이 붙는다.
상품은 주식시장에 상장되어 개별종목처럼 거래되기 때문에 마치 삼성전자
주식을 매입하는 것처럼 거래하고있는 증권회사의증권계좌를 통하여 매입할 수 있습니다.
대표적인 ETF 종류 KODEX200
코스피에 상장된 한국 대표기업 200개의 주가 평균 지수를 추적하는 지수.
KODEX인버스 KODEX200과 반대로 움직일 수 있습니다.
즉 주가가 하락이라 생각할때 매수하면 됩니다.
KODEX코스닥150 코스닥에 상장된 대표기업 150개의 주가 평균 지수를 추적하는 지수.
KODEX건설 : 주요 건설업체 주가 평균 지수를 추적하는 지수.
ETF 분류 시장대표지수 ETF 코스피나 코스닥과
같은 시장 대표 지수를 추종하는 ETF. KODEX 200, KRS 100, TIGER 200 등이 있습니다.
섹터지수 ETF 시장 전체가 아니라 한 부분, 즉, 건설업 섹터나 IT
섹터와 같은 섹터의 지수를 따르는 ETF. KODEX 은행, TIGER 건설기계, TIGER 반도체
KODEX 건설, KODEX 반도체 등이 있습니다.
스타일 ETF, 테마 ETF 주식에 투자 할 때도 가치주나
테마주 또는 우량주에 투자 하는 것 같이 주요 가치주, 테마주
우량주 등을 묶은 지수를 추종하는 ETF. TIGER 중형가치, KODEX 삼성그룹
TIGER 현대차그룹KOSEF 고배당, KOSEF 블루칩 등이 있습니다.
해외지수 ETF 브라질, 홍콩, 일본, 미국, 중국 등의 해외 시장 지수를 추종하는
ETF. TIGER 일본니케이225, TIGER 유로스탁스50(합성H)
KODEX 중국본토A50, KODEX China H, KODEX S&P500선물(H) 등이 있습니다.
환율 변동에 따른 위험도 고려해야 하지만 해외 ETF 차익에는 15.4%의 세금이 붙는다는 점도 고려해야 합니다.
채권 ETF 채권을 묶어서 하나의 인덱스를 만든 후 이를 추종하는
ETF. KINDEX 국고채, KODEX 국고채, KOSEF 통안채, TIGER 국채3 등이 있습니다.
상품 ETF 금, 원유, 농산물과 같은 선물 지수를 추종하는 ETF. KODEX 골드선물(H)
KODEX 은선물(H), KODEX 구리선물(H), KODEX 콩선물(H), TIGER 원유선물(H)
TIGER 원유인버스선물(H), TIGER 구리실물, TIGER 농산물선물(H)등이 있습니다.
통화 ETF 통화지수를 추종하는 ETF 파생상품 ETF KODEX 레버리지
TIGER 200 레버리지, KODEX 인버스, TIGER 200 인버스 등이 있습니다.
ETF의 가치 (Net Asset Value = NAV)와 ETF의 가격은 다릅니다.
이 가치와 가격의 괴리를 해소하기 위해 유동성 공급자(Liquidity Provider=LP)가 NAV위
아래로 매수 매도 주문을 내서 가격을 가치와 비슷하게 형성하게 해줍니다.
국내 상장지수펀드(ETF)나 상장지수증권(ETN)에는 'H' 가 붙으면 환헤지형 상품이다.
ETF는 국내 ETF와 해외 ETF 나뉜다. 국내는 '국내주식형 ETF'와 '국내 기타 ETF'로 나뉩니다.
해외는 해외직접투자 ETF이다.
국내 ETF 세금
국내 모든 ETF는 증권거래세가 면제됩니다.(일반 주식은 증권거래세 부과)
국내 '주식형 ETF'는 매매차익 비과세입니다.국내 기타 ETF는 매매차익은 배당소득으로
간주되어 15.4% 원천징수 됩니다. 분배금은 즉 배당금은 배당소득세
15.4% 원천징수 됩니다. 국내주식형 ETF의 매매차익은 비과세입니다.
국내주식 개별종목을 매매할 때에 비과세가 적용되기 때문에
국내주식을 묶은 상품인 국내주식형 ETF 또한 비과세입니다.
해외 ETF 세금
해외직접 투자 ETF는 해외 주식으로 분류되어서
매도해서 수익이 날 경우 양도 소득세 22%가 적용됩니다.
해외주식 전체에 대해 마이너스250만원 공제가 있습니다.
해외ETF만 투자했다고 가정하에 수익이 250만원 미만이면 세금은 없습니다.
해외직접투자 ETF의 경우 양도소득세는 이익과 손실을 함께 계산해서 순이익에 대해서만 과세합니다.
배당금은 배당소득세 15.4% 원천징수후 입금해 줍니다.
주식배당금 세율은 15.4% (소득세 14% + 주민세 1.4%) 입니다.